Спланировать жизнь и цели

Личный финансовый план — проект жизни и достижения значимых финансовых целей.

Личный финансовый план  позволяет спланировать все жизненно важные финансовые цели на всех этапах вашей жизни, как во время трудового периода, так и после его завершения.

Личный финансовый план — это возможность увидеть свое финансовое будущее при текущем образе жизни, и оценить насколько успешно вы движетесь к своим запланированным целям. План покажет, как нужно изменить финансовое поведение сейчас, чтобы реализовать будущие цели точно в срок и с максимальной вероятностью.

Его можно сравнить с проектом дома, который вы готовите со всей тщательностью и вовлеченностью. Спланировать дом вам помогают архитектор и дизайнер. Мы же, как «финансовые архитекторы», помогаем проектировать и реализовывать ваше финансовое будущее таким, каким вы хотите его видеть.

СТОИМОСТЬ УСЛУГИ: от 30 000 до 150 000 рублей

ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 7-16 ДНЕЙ

КОЛИЧЕСТВО ВСТРЕЧ С СОВЕТНИКОМ: 5-7 встреч

ФОРМАТ КОНСУЛЬТАЦИИ: онлайн/офлайн, телефонная беседа/ e-mail переписка

ЯЗЫК: русский

ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ: pdf файл/печатный документ

Личный финансовый план поможет вам:

Понять насколько ваши финансовые цели достижимы в будущем. И как нужно сегодня изменить свое финансовое поведение, чтобы реализовать задуманное с максимальной вероятностью.

Подобрать самый безопасный и самый вероятный сценарий для их достижения.

Подобрать верные финансовые решения, с помощью которых все запланированные в будущем финансовые цели будут реализованы с максимальной точностью.

Алгоритм работы по составлению финансового плана:

Этап 1

Заполнение анкеты для составления личного финансового плана
Финансовый советник организовывает встречу для сбора необходимой информации (доходы, расходы, инвестиционный потенциал, активы, обязательства, оцифровка финансовых целей и их приоритизация).

Этап 2

Анализ заполненной анкеты
Финансовый советник анализирует полученную информации и при необходимости связывается с клиентом для уточнения данных.

Этап 3

Заполнение анкеты инвестиционного профиля
Проводится анкетирование и тестирование клиентов на отношение клиентов к инвестициям и уровню рисков. Инвестиционный профиль имеет важное значение при подборе для клиента инвестиционных решений.

Этап 4

Разработка личного финансового плана
Разработка личного финансового плана в соответствии с полученной информацией (диагностика сценариев создания капитала, реализации финансовых целей клиента и выхода на пассивный доход).

Этап 5

Согласование финансового плана
Финансовый советник согласовывает финансовый план с клиентом. Иногда бывает, что клиенты вносят корректировки, видя перспективы своих активов. В этом случае, финансовый советник повторно проводит перерасчет финансового плана и после этого согласовывает скорректированный финансовый план с клиентом.

Этап 6

Подбор финансовых решений
Финансовый советник предоставляет варианты понятных финансовых решений и инструментов для достижения финансовых целей и реализации финансового плана.

Этап 7

Сопровождение
Мы помогаем клиенту в открытии необходимых банковских/брокерских счетов, приобретении страховых продуктов, оформлении нужных документов и других вопросах, связанных с общением с финансовыми институтами.

Эта услуга для тех, кто:

Хочет быть уверен в своем финансовом будущем.

Планирует создать капитал в стороне от государства.

Старается создавать накопления для будущих финансовых целей.

Стремится обеспечить свою семью капиталом, даже после завершения трудового периода.

СТОИМОСТЬ УСЛУГИ: от 30 000 до 150 000 руб.

ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 7-16 ДНЕЙ

КОЛИЧЕСТВО ВСТРЕЧ С СОВЕТНИКОМ: 5-7 встреч

ФОРМАТ КОНСУЛЬТАЦИИ: онлайн/офлайн, телефонная беседа/ email переписка

ЯЗЫК: русский

ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ: pdf файл/печатный документ

Как получить услугу:

Этап 1

Заявка

Мы свяжемся с вами, уточним ваше обращение, ответим на интересующие вопросы и предложим удобное время для встречи с финансовым советником

Этап 2

Оплата

Вы вносите оплату за составление личного финансового плана на расчетный счет компании или онлайн оплатой на сайте

Этап 3

Информация

Мы встречаемся с вами в офисе или онлайн для сбора необходимой информации, на основании, которой вам будет составлен личный финансовый план, а также предложены конкретные финансовые решения

Этап 4

Решение

Мы обсуждаем и согласовываем с вами Личный финансовый план и подобранные решения, которые наилучшим образом помогут вам реализовать жизненно важные финансовые цели

Хотите быть уверены за реализацию своих финансовых целей и безошибочно подобрать необходимые для этого финансовые инструменты? Назначьте встречу с финансовым консультантом




НАШИ КЕЙСЫ

Услуга «Спланировать жизнь и цели»

Максим и Ольга
Цель обращения к нам:
Помочь спланировать долгосрочную стратегию семьи на 50 лет, которая учитывала бы реализацию нескольких крупных и важных финансовых целей

Подробнее..

Услуга «Спланировать жизнь и цели»

Светлана, 37 лет
Цель обращения к нам:
Помочь смоделировать несколько сценариев реализации всех финансовых целей.
Сценарий 1: квартира будет сдаваться, а арендная плата инвестироваться..

Подробнее..

Услуга «Спланировать жизнь и цели»

Роман, 49 лет
Цель обращения к нам:
Оценить действующую стратегию выхода на пассивный доход, которая подразумевала, что клиент будет жить только на проценты от основного..

Подробнее..

ОБЩИЕ ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

1. Будет ли договор на составление личного финансового плана?

Да, конечно.

2. Для чего нужен личный финансовый план?

Чтобы реализовать каждую финансовую цель без ущерба для своего пенсионного будущего. В суете каждодневной рутины у нас нет времени думать о далёких, пусть и важных финансовых целях. И задача финансового планирования состоит в том, чтобы объединить все важные финансовые цели, независимо от срока их реализации, и показать каким образом текущая финансовая модель поведения влияет на все эти цели. И, в случае необходимости, скорректировать и цели и модель поведения таким образом, чтобы все цели были достижимы и реализованы с максимальной вероятностью.

3. Можно ли инвестировать без финансового плана?

Да, можно! Точно также как и ехать в дальнюю поездку без навигатора или делать ремонт в новой квартире без предварительного дизайн-проекта, что часто приводит к потере времени и денег.

Мы, со своей стороны, рекомендуем обращаться за составлением личного финансового плана для реализации самых важных финансовых целей, в реализации которых вы хотите быть максимально уверены.

4. Если я еще не уверен, что мне нужен личный финансовый план?

В этому случае мы предлагаем начать с формата консультации с финансовым советником. Оставьте заявку на услугу «Экспертное мнение». Если в процессе консультации вы поймете, что финансовый план вам нужен, мы снизим цену на составление личного финансового плана  на стоимость консультации.

5. В каких случаях мне точно нужен личный финансовый план?

Мы рекомендуем обязательно составлять личный финансовый план, если вы соответствуете двум или более условиям:

  • Имеющаяся сумма инвестиций более 1 000 000 рублей.
  • Вы готовы направлять на инвестиции ежемесячно от 30 000 рублей или ежеквартально от 100 000 рублей.
  • У вас есть конкретные жизненные, финансовые цели, которые вы хотите гарантированно реализовать на горизонте от 5 до 50 лет.
  • Есть желание финансово спланировать свою жизнь/жизнь своей семьи.

6. После того как вы мне сделаете личный финансовый план, кто будет подбирать инструменты для выполнения финансового плана?

Конечно, после составления для вас личного финансового плана, вы можете обратиться за составлением финансового портфеля к брокеру, где у вас открыт брокерский счет или составить портфель самостоятельно.

Однако, в этом нет необходимости. Наши клиенты получают услуги по принципу «одного окна», мы сами сделаем скоринг продуктов и подберем для вас инструменты от лучших Российских и зарубежных финансовых институтов с помощью которых вы будете реализовывать свои финансовые цели, описанные в вашем личном финансовом плане.