Спланировать жизнь и цели
Личный финансовый план — проект жизни и достижения значимых финансовых целей.
Личный финансовый план позволяет спланировать все жизненно важные финансовые цели на всех этапах вашей жизни, как во время трудового периода, так и после его завершения.
Личный финансовый план — это возможность увидеть свое финансовое будущее при текущем образе жизни, и оценить насколько успешно вы движетесь к своим запланированным целям. План покажет, как нужно изменить финансовое поведение сейчас, чтобы реализовать будущие цели точно в срок и с максимальной вероятностью.
Его можно сравнить с проектом дома, который вы готовите со всей тщательностью и вовлеченностью. Спланировать дом вам помогают архитектор и дизайнер. Мы же, как «финансовые архитекторы», помогаем проектировать и реализовывать ваше финансовое будущее таким, каким вы хотите его видеть.
СТОИМОСТЬ УСЛУГИ: от 30 000 до 150 000 рублей
ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 7-16 ДНЕЙ
КОЛИЧЕСТВО ВСТРЕЧ С СОВЕТНИКОМ: 5-7 встреч
ФОРМАТ КОНСУЛЬТАЦИИ: онлайн/офлайн, телефонная беседа/ e-mail переписка
ЯЗЫК: русский
ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ: pdf файл/печатный документ
Личный финансовый план поможет вам:
Понять насколько ваши финансовые цели достижимы в будущем. И как нужно сегодня изменить свое финансовое поведение, чтобы реализовать задуманное с максимальной вероятностью.
Подобрать самый безопасный и самый вероятный сценарий для их достижения.
Подобрать верные финансовые решения, с помощью которых все запланированные в будущем финансовые цели будут реализованы с максимальной точностью.
Алгоритм работы по составлению финансового плана:
Этап 1
Заполнение анкеты для составления личного финансового плана
Финансовый советник организовывает встречу для сбора необходимой информации (доходы, расходы, инвестиционный потенциал, активы, обязательства, оцифровка финансовых целей и их приоритизация).
Этап 2
Анализ заполненной анкеты
Финансовый советник анализирует полученную информации и при необходимости связывается с клиентом для уточнения данных.
Этап 3
Заполнение анкеты инвестиционного профиля
Проводится анкетирование и тестирование клиентов на отношение клиентов к инвестициям и уровню рисков. Инвестиционный профиль имеет важное значение при подборе для клиента инвестиционных решений.
Этап 4
Разработка личного финансового плана
Разработка личного финансового плана в соответствии с полученной информацией (диагностика сценариев создания капитала, реализации финансовых целей клиента и выхода на пассивный доход).
Этап 5
Согласование финансового плана
Финансовый советник согласовывает финансовый план с клиентом. Иногда бывает, что клиенты вносят корректировки, видя перспективы своих активов. В этом случае, финансовый советник повторно проводит перерасчет финансового плана и после этого согласовывает скорректированный финансовый план с клиентом.
Этап 6
Подбор финансовых решений
Финансовый советник предоставляет варианты понятных финансовых решений и инструментов для достижения финансовых целей и реализации финансового плана.
Этап 7
Сопровождение
Мы помогаем клиенту в открытии необходимых банковских/брокерских счетов, приобретении страховых продуктов, оформлении нужных документов и других вопросах, связанных с общением с финансовыми институтами.
Эта услуга для тех, кто:
Хочет быть уверен в своем финансовом будущем.
Планирует создать капитал в стороне от государства.
Старается создавать накопления для будущих финансовых целей.
Стремится обеспечить свою семью капиталом, даже после завершения трудового периода.
СТОИМОСТЬ УСЛУГИ: от 30 000 до 150 000 руб.
ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 7-16 ДНЕЙ
КОЛИЧЕСТВО ВСТРЕЧ С СОВЕТНИКОМ: 5-7 встреч
ФОРМАТ КОНСУЛЬТАЦИИ: онлайн/офлайн, телефонная беседа/ email переписка
ЯЗЫК: русский
ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ: pdf файл/печатный документ
Как получить услугу:
Этап 1
Заявка
Мы свяжемся с вами, уточним ваше обращение, ответим на интересующие вопросы и предложим удобное время для встречи с финансовым советником
Этап 2
Оплата
Вы вносите оплату за составление личного финансового плана на расчетный счет компании или онлайн оплатой на сайте
Этап 3
Информация
Мы встречаемся с вами в офисе или онлайн для сбора необходимой информации, на основании, которой вам будет составлен личный финансовый план, а также предложены конкретные финансовые решения
Этап 4
Решение
Мы обсуждаем и согласовываем с вами Личный финансовый план и подобранные решения, которые наилучшим образом помогут вам реализовать жизненно важные финансовые цели
Хотите быть уверены за реализацию своих финансовых целей и безошибочно подобрать необходимые для этого финансовые инструменты? Назначьте встречу с финансовым консультантом
НАШИ КЕЙСЫ

Услуга «Спланировать жизнь и цели»
Максим и Ольга
Цель обращения к нам:
Помочь спланировать долгосрочную стратегию семьи на 50 лет, которая учитывала бы реализацию нескольких крупных и важных финансовых целей

Услуга «Спланировать жизнь и цели»
Светлана, 37 лет
Цель обращения к нам:
Помочь смоделировать несколько сценариев реализации всех финансовых целей.
Сценарий 1: квартира будет сдаваться, а арендная плата инвестироваться..

Услуга «Спланировать жизнь и цели»
Роман, 49 лет
Цель обращения к нам:
Оценить действующую стратегию выхода на пассивный доход, которая подразумевала, что клиент будет жить только на проценты от основного..
ОБЩИЕ ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
1. Будет ли договор на составление личного финансового плана?
Да, конечно.
2. Для чего нужен личный финансовый план?
Чтобы реализовать каждую финансовую цель без ущерба для своего пенсионного будущего. В суете каждодневной рутины у нас нет времени думать о далёких, пусть и важных финансовых целях. И задача финансового планирования состоит в том, чтобы объединить все важные финансовые цели, независимо от срока их реализации, и показать каким образом текущая финансовая модель поведения влияет на все эти цели. И, в случае необходимости, скорректировать и цели и модель поведения таким образом, чтобы все цели были достижимы и реализованы с максимальной вероятностью.
3. Можно ли инвестировать без финансового плана?
Да, можно! Точно также как и ехать в дальнюю поездку без навигатора или делать ремонт в новой квартире без предварительного дизайн-проекта, что часто приводит к потере времени и денег.
Мы, со своей стороны, рекомендуем обращаться за составлением личного финансового плана для реализации самых важных финансовых целей, в реализации которых вы хотите быть максимально уверены.
4. Если я еще не уверен, что мне нужен личный финансовый план?
В этому случае мы предлагаем начать с формата консультации с финансовым советником. Оставьте заявку на услугу «Экспертное мнение». Если в процессе консультации вы поймете, что финансовый план вам нужен, мы снизим цену на составление личного финансового плана на стоимость консультации.
5. В каких случаях мне точно нужен личный финансовый план?
Мы рекомендуем обязательно составлять личный финансовый план, если вы соответствуете двум или более условиям:
- Имеющаяся сумма инвестиций более 1 000 000 рублей.
- Вы готовы направлять на инвестиции ежемесячно от 30 000 рублей или ежеквартально от 100 000 рублей.
- У вас есть конкретные жизненные, финансовые цели, которые вы хотите гарантированно реализовать на горизонте от 5 до 50 лет.
- Есть желание финансово спланировать свою жизнь/жизнь своей семьи.
Конечно, после составления для вас личного финансового плана, вы можете обратиться за составлением финансового портфеля к брокеру, где у вас открыт брокерский счет или составить портфель самостоятельно.
Однако, в этом нет необходимости. Наши клиенты получают услуги по принципу «одного окна», мы сами сделаем скоринг продуктов и подберем для вас инструменты от лучших Российских и зарубежных финансовых институтов с помощью которых вы будете реализовывать свои финансовые цели, описанные в вашем личном финансовом плане.