Услуга финансового консалтинга все более востребована в России. Финансовый советник незаменим в банке, на крупном предприятии, где занимается инвестиционной стратегией и планированием. Также на рынке появились финансовые консультанты для физических лиц. Они дают советы не только для богатых и тех, чей доход выше 100 тысяч рублей в месяц. Вообще, финансовое консультирование важно для каждого человека: бедные благодаря правильному денежному планированию имеют все шансы выйти из этой страты и стать если и не богатеями, то войти в средний класс.

Функции финансового советника

К финконсультанту обращаются по разным причинам. Кто-то хочет поставить цель и накопить на неё, другие — не знают, как сохранить и приумножить имеющийся капитал.

Вот основные функции, которые выполняет финансовый советник:

• Разовая консультация
• Анализ активов и пассивов
• Оценка текущих инвестиций
• Составление финансового плана, среднесрочного или долгосрочного
• Помощь в управлении капиталом

Как отличить плохого от хорошего?

Хороший советник никогда не пообещает сказочную доходность в 30–50% годовых, те, кто так делает, это либо жулики, либо совершенно некомпетентные личности. Средняя доходность, которую может гарантировать финсоветник, составляет 6–8% годовых плюс-минус несколько процентов. Советник не кичится своей богатой жизнью и не склоняет покупать какой-то сомнительный актив. Он говорит о плюсах и минусах различных финансовых инструментов и соотносит доходность и риски.

К сожалению, на этом рынке очень много мошенников. Ютуберы, блогеры и прочие инфоцыгане готовы проконсультировать вас и убедить, что покупка какого-либо актива или вложение в сомнительную компанию обязательно вас обогатит. Не доверяйте таким призывам, сохраняйте скептицизм. Погуглите советника, который предлагает свои услуги. Но не стоит верить отзывам на различных площадках: большинство отзывов — как отрицательных, так и положительных — куплены. Хорошим признаком для финсоветника являются упоминания в авторитетных СМИ.